Saldo financieringsfunctie
De gemeente Zaanstad werkt vanuit totaalfinanciering. Dat wil zeggen dat de aangetrokken leningen niet één op één zijn gekoppeld aan de investeringsprojecten of verstrekte leningen. We bundelen schulden en tegoeden. We salderen alle gemeentelijke kastekorten en –overschotten, voordat we ons op de kapitaalmarkt begeven. De werkwijze is vastgelegd in de door de raad vastgestelde nota Financiering. Het saldo financieringsfunctie is het verschil tussen de toegerekende rekenrente aan de begrotingsprogramma’s en de werkelijk betaalde rente over de lang- en kortlopende leningen. In de paragraaf Financiering wordt ingegaan op de financiering van de gemeente en de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt. Een toelichting op de ontwikkeling van het resultaat op geldleningen en op bespaarde rente is ook in deze paragraaf te vinden. |
|---|
Speerpunten 2027
Monitoren van de renteontwikkelingen
Na lange tijd loopt vooral de korte rente weer iets op. Voor Zaanstad betekent dit dat met name het aantrekken van kortlopende leningen (korter dan één jaar) duurder wordt. Echter, de kortlopende leningen zijn nog altijd goedkoper dan langlopende leningen. Het gemiddelde rentepercentage voor een langlopende lening van 10 jaar ligt momenteel rond de 3,5%.
Voor de begroting zijn de parameters waarmee gerekend wordt, voor het aantrekken van leningen vastgesteld op 2,4% en 3,5%. Deze percentages trekken we ook door naar de volgende jaren. De nieuw gehanteerde rentepercentages zijn hoger dan opgenomen in de voorgaande begroting en hiervoor zijn extra lasten opgenomen in de begroting.
Beïnvloedbaarheid van de kosten
Figuur 2.8.4 Product Saldo financieringsfunctie
Beïnvloedbaar
Dit betreft de stelpost voor de uitbreidingsinvesteringen, de reserveringen (€ 0,1 mln.).
Op middellange termijn beïnvloedbaar
Er zijn geen op middellange termijn beïnvloedbare kosten.
(Zeer) Beperkt beïnvloedbaar
Er zijn geen op (zeer) beperkt beïnvloedbare kosten.
Niet beïnvloedbaar
Dit betreft de rentekosten en provisie (€ 1,0 mln.).